Un asesor patrimonial se encarga de proteger y amplificar su riqueza, asegurando la transmisión eficaz de su legado. A través de una planificación personalizada, este profesional garantiza que sus bienes patrimoniales crezcan de manera sostenida y se alineen con sus objetivos a largo plazo.
Elegir a un asesor patrimonial es una decisión que trasciende más allá de la simple administración de activos, implica establecer una relación de confianza y comprensión mutua, especialmente para quienes gestionan empresas familiares (family office).
Family Office: administración patrimonial para familias
Un family office es una estructura organizativa privada dedicada a la gestión integral del patrimonio de familias adineradas, brindando servicios a medida, desde la gestión de inversiones hasta la planificación sucesoria y la administración del estilo de vida.
El enfoque holístico y personalizado de family office lo convierte en una opción atractiva para aquellos que buscan preservar y ampliar su legado a través de las generaciones.
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¿Cuáles son los bienes patrimoniales de una persona?
Los bienes patrimoniales constituyen el conjunto de derechos, propiedades y obligaciones de valor económico que le pertenecen. Estos bienes son esenciales para la planificación financiera y la gestión patrimonial. Entre los bienes patrimoniales se incluyen:
- Bienes inmuebles: Propiedades como casas, apartamentos, terrenos, entre otros.
- Inversiones financieras: Acciones, bonos, fondos mutuos, certificados de depósito.
- Cuentas de ahorro y depósitos: dinero guardado y otros depósitos bancarios.
- Bienes personales y coleccionables: Joyas, obras de arte, vehículos.
- Derechos de propiedad intelectual: Patentes, derechos de autor, marcas registradas.
- Seguros de vida y planes de pensiones: Pólizas de seguro de vida y planes de jubilación.
¿Cuándo se hace necesario contar con un asesor patrimonial?
Cuando se quiere asegurar y aumentar su patrimonio con claridad y seguridad. Esto es especialmente importante cuando enfrenta decisiones financieras, como invertir grandes sumas, planificar la herencia o manejar los activos de un negocio familiar.
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💡 Tips para elegir al asesor patrimonial adecuado
Siga estos criterios básicos a la hora de decidir contratar los servicios de planificación de su patrimonio.
1. Investigue su reputación: Comience por buscar reseñas y testimonios en internet. Las experiencias de otros clientes puede ofrecerle una visión valiosa sobre la fiabilidad y eficacia del asesor.
2. Experiencia y licencias: Verifique la experiencia del asesor en el mercado financiero local y sus credenciales o licencias profesionales. Por ejemplo, muchos asesores o empresas que prestan el servicio listan sus certificaciones en su página web o perfiles de LinkedIn. Aunque esto ofrece una primera vista, es recomendable confirmar la validez de estas certificaciones directamente a través de las fuentes oficiales mencionadas.
3. Pida recomendaciones: Hable con amigos, familiares o colegas que hayan utilizado servicios similares. Sus recomendaciones pueden guiarle hacia asesores patrimoniales competentes y confiables.
4. Evalúe el enfoque de inversión: Aunque esto puede requerir cierta investigación, intente entender la filosofía de inversión del asesor leyendo sus publicaciones, blogs o entrevistas disponibles en línea. Debe resonar con su visión personal de inversión.
La importancia de la personalización en la planificación patrimonial
Cada individuo y familia es única, y lo mismo debería ser su estrategia patrimonial. Su asesor debe comprender a fondo sus necesidades, objetivos y preocupaciones para diseñar un plan a medida que refleje sus aspiraciones de vida y visión para el futuro.
Un asesor patrimonial no es solo un gestor de inversiones, sino un arquitecto de legados, un socio confiable en el viaje hacia la realización de sus visiones más ambiciosas. Si desea contactar con un asesor en protección y planificación patrimonial, siga este link para consultar los servicios de Trusted Advisors, consultores con experiencia y trayectoria en Panamá.
