En Trusted Advisors, especialistas en planeación financiera, reconocemos la profundidad y significado que conlleva tener una planificación de legado adecuada. Más que una simple distribución de bienes, es una manifestación de sus valores y deseos hacia sus seres queridos.
Por ello, ofrecemos una guía sencilla de 4 pasos vitales para la planificación de herencias, dirigida a doctores, empresarios, y profesionales deseosos de asegurar un legado sólido y beneficioso para las futuras generaciones.
Paso 1: Realizar un diagnóstico de tu patrimonio actual
El análisis patrimonial inicial es crucial en la planificación de herencias. Este diagnóstico detallado de tu situación financiera actual es el primer paso para identificar oportunidades y riesgos, facilitando decisiones informadas sobre cómo estructurar y proteger tu patrimonio.
Consideramos que realizar este diagnóstico es fundamental para desarrollar una estrategia personalizada que garantice la gestión efectiva de tu legado.
Paso 2: Crear un plan patrimonial integral
La gestión patrimonial va más allá de la creación de un testamento; involucra la implementación de un plan detallado que utiliza herramientas legales y financieras adecuadas para sus metas.
Desde la creación de fideicomisos hasta la designación de poderes legales, nuestro enfoque integral asegura que su plan patrimonial refleje sus deseos y sea adaptable a cambios futuros.
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Paso 3: Implementar un portafolio de inversiones para la protección del legado
La construcción de un portafolio de inversiones alineado con sus objetivos financieros y perfil de riesgo es esencial para la preservación y crecimiento de su patrimonio. Es por ello que la asesoría de inversiones es una pieza clave para aquellos que buscan un retiro confortable y asegurar el bienestar futuro de sus herederos.
En Trusted Advisors, nuestros asesores expertos te pueden brindar acompañamiento personalizado en tus inversiones, centrado en estrategias que buscan optimizar la rentabilidad sin comprometer la seguridad del capital.
Paso 4: Cubrir los aspectos legales en la planificación de herencias
La planificación de herencias abarca varios aspectos legales que deben ser manejados con precisión y cuidado, incluyendo:
- Testamentos: Elemento clave para garantizar que sus deseos sean respetados y ejecutados adecuadamente.
- Poderes legales y directivas médicas anticipadas: Aseguran que sus decisiones financieras y de atención médica sean honradas, incluso si no puedes expresar sus deseos personalmente.
- Fideicomisos: Ofrecen protección de activos, ventajas fiscales y privacidad. Elegir el tipo adecuado de fideicomiso es vital para cumplir con objetivos específicos, como la educación de hijos o la gestión de negocios familiares.
La planificación de su legado es un proceso complejo que requiere atención a sus deseos personales, necesidades familiares y metas financieras.
Nosotros tenemos la experiencia y el enfoque personalizado para que la gestión y planificación patrimonial estén diseñados para proteger su legado a través de las generaciones.
Permítenos asesorarte y ofrecerte un plan financiero a la medida de tus objetivos financieros ¡Tu futuro y tranquilidad financiera empieza aquí!
