Durante varios años de tu vida, trabajarás duro y obtendrás todo un patrimonio que, en un momento determinado, podría convertirse en la sucesión de otros, especialmente para tus hijos y/o familiares directos. Frente a este panorama, es importante que realices una temprana planeación para la sucesión de tu patrimonio.

Realizar una planificación o establecer algún plan de sucesión de bienes, ayudará que tu patrimonio quede en buenas manos y hará que esta transición sea lo más tranquila posible.

¿Qué es una organización de patrimonio para la sucesión?

Es un análisis exhaustivo y específico de la organización de una familia o de una persona con respecto a su patrimonio, sea en dinero o en propiedades, con el fin de tomar las mejores alternativas para su administración y protección de los futuros herederos. Para estos casos, lo más recomendable es solicitar ayuda con un asesor financiero para que te informe sobre cómo crear una organización de sucesión o salida patrimonial.

Al realizar una planificación y organización de tu patrimonio podrás:

  • Distribuir los activos a las personas que tú más quieras
  • Evitar tensiones en los herederos
  • Pagar lo justo en los impuestos

Conociendo la desinformación y necesidad que tienen las personas cada vez más con respecto al cuidado de su patrimonio una vez que fallecen, Trusted Advisors cuenta con un programa para el diseño e implementación personalizada de estructuras de protección patrimonial en las siguientes áreas:

Legal:

  • Estructuras legales de protección patrimonial
  • Confección y revisión personalizada de documentos
  • Fundación de interés privado y Reglamento Interno personalizado
  • Sociedades anónimas
  • Plan de legado y sucesión patrimonial (Testamento y Juicio de sucesión)

Contable:

  • Estado financiero contable auditado
  • Declaraciones de Rentas
  • Presentación de ITBMS
  • Actualización fiscal
  • Trámites e inscripciones

Empresarial: 

  • Valorización de negocios
  • Acuerdos de Accionistas
  • Políticas de dividendos
  • Utilidades
  • Políticas de inversión
  • Planeación estratégica empresarial

Cada país tiene sus propias leyes para la sucesión familiar, lo que permite resolver que estos procesos tengan un respaldo frente a la ley. Por lo general, se manejan dos tipos de sucesión patrimonial: testamentaria e intestada. La primera se refiere al traspaso de bienes mediante un testamento; mientras que en el segundo caso no existe ni voluntad alguna ni ningún documento legalmente realizado por el fallecido. En este tipo de situaciones le corresponde a los órganos competentes definir la distribución de los activos.

organizar patrimonio

A continuación te explicaremos algunas maneras que te ayudarán al momento que tomes esta importante decisión y que podrían evitar estrés y malestares en los familiares

  • Realiza un testamento

Es la manera más utilizada por muchas personas para traspasar sus bienes. En este caso, el testamento notarial es el que cubre, en su gran mayoría, todo el patrimonio para traspasarlo a los siguientes herederos. Para realizar un testamento solo hace falta el documento de identidad y tener bien clara la distribución del patrimonio. Este testamento debe estar notariado para que sea válido. 

  • Firma un pacto de sucesión

Es un pacto en el cual una persona se compromete con otros familiares directos, antes de fallecer, a entregarles los bienes una vez se produzca su fallecimiento. La diferencia de un pacto de este tipo con el testamento,  es que depende de mínimo dos firmas, de manera que podrá modificarse si las personas que lo firmaron están de acuerdo en realizar los cambios.

  • Haz una donación en vida

Donar cuando se está vivo el patrimonio es otra de las alternativas que utilizan mucho las personas para su sucesión. La gran diferencia que existe entre una donación y una herencia es que la primera se puede llevar a cabo en cualquier momento, mientras que en la segunda los destinatarios podrán disfrutar de los bienes una vez que fallezca quien haya firmado el documento. 

¿Qué debe tomarse en cuenta a la hora de realizar una organización patrimonial?

Toda organización de patrimonio para la sucesión no solo debe centrarse en los bienes, también debe ir más allá, es decir para quién será destinado el patrimonio, cuántas personas incluye la distribución, cuáles son sus intereses, estas personas están alineadas con tus valores, etc.

Desde Trusted Advisors disponemos de un amplio equipo de profesionales especializados con más de 25 años de experiencia en la planificación y organización de patrimonios para que tú y tu familia cumplan sus objetivos planteados. ¿Quieres asegurarte que tus bienes queden en buenas manos? ¡Solicita una asesoría para que tomes la mejor decisión!

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